贸易公司如何成功在香港、新加坡银行开户
这几年,在中国做进出口贸易的公司老板,大多数都被银行账户的问题困扰。轻则银行账户被调查、被降权,重则直接被冻结、被关闭。
主要的原因在于,全世界主要反对恐怖组织、反对洗钱、反逃税的风暴,不少世界上的银行被罚款,少则几亿、多达上百亿,在重压下,各大银行不得不提高开户门槛和审查力度。
但事实上,银行需要企业和个人开立账户和资金往来,并不是所有的申请都拒之门外,那些被拒绝开户、关闭账户的情况,除非本身存在问题,大多数情况是没有正确的应对经验,不够了解香港银行、新加坡银行开户的主要审查要求。特别是贸易公司,有实物交易,真实的进出口记录,只要掌握的有效的方法,银行开户并不是大问题。
不少客户在我们的协助下成功获得银行账户,在此,我给大家分享一些真实的成功经历,希望能有所帮助。
【一,证明真人真实力】
中国人去境外地区的银行开户,贸易公司的董事、股东等实际控制人,证明个人的真实身份和真正实力,是让银行相信的关键要点之一。
1.证件和地址证明
有效期在至少1年以上的护照,近来3个月以内开出的地址证明(有个人姓名和通讯地址的银行单据、水电费单据、电话费单据等,官方机构出具才有效)。
2.劳动合同、社保清单
董事、股东等个人在哪里就职?工资薪金金额多少?缴纳社保的金额多少?这些数据都能体现一个人的工作能力和经济实力。
3.个人银行记录
个人银行账户近来6个月到1年的银行流水,需要有银行盖章。这能体现个人的经济实力,也是开户银行关注的要点之一。
1. 新加坡银行开立公司账户,会要求查看公司负责人的个人简历。银行认为:生意不是凭空做出来的,在大部分情况下,公司的负责人会有相关的行业经历、教育背景、特别是工作经历。申请新的公司和账户,可能是积累了一定的资源来创业,可能是为自己的其他公司开拓更多的业务渠道等等原因。即使是找人代持公司股份,或者代任公司董事,后面也会有实际控制人,具备相关行业的经验和背景。
【第二,证明真实业务、合理往来】
销售和采购两方面,都需要提供证明真实、合理业务往来的文件,至少提供与2-3家客户公司、供应商公司交易的记录(合同、发票、邮件记录等)。
合同、发票、运输单据等全套,需要形成合理的证据链,其中“正本提单OriginalB/L”是对于香港、新加坡银行来说,更具信服力的证明材料。
【第三,不可忽视的注意事项】
1. 交易国:敏感国,别沾边!受联合国、美国、欧美等制裁的国,战乱国等;
2. 公司股东董事必须熟悉公司所在的行业和主营业务,运作模式等;
3. 公司股东董事的年龄尽量不小于三十周岁;
4. 公司往来资金量:开户时,银行会询问预计的账户资金流量,所提供的预期年营业额和每月资金进出量,就成为判断的依据之一。